お客様本位の業務運営方針（FD方針）

株式会社宝永エコナ　
顧客本位の業務運営に関する方針
（FD方針）

1. 顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等（原則1に対応）

   　当社は「保険を通じて『安心』・『安全』をお届けすることで、社会と調和した持続した成長をめざす」という経営理念を掲げています。
   　上記理念に基づき、あらゆるお客さま接点において、徹底したお客さま視点に基づくお客さま本位の業務運営を実現するとともに、企業としての社会的責任を果たすべく、本方針を定めます。
   　あわせてこの方針が、社内で適切に運用、取り組みがされていることを検証するため、KPI（重要業績評価指標）を開示し、年度ごとの検証によりさらなる改善に取り組んでまいります。

2. 顧客の最善の利益の追求（原則2に対応） 　

   　当社は、専門知識と倫理観を基にお客さまに対して誠実に、またお客さまに対する感謝の気持ちを忘れずに対応します。
   　また多様化するお客さまの声に絶えず耳を傾け、丁寧に意向を把握し、お客さまの幸せ・最善の利益を追求してまいります。
   　「お客さまの最善の利益の追求」にそぐわない行動を抑制するために、お客さまからのアンケートご回答内容やご契約の継続率、および各営業担当者の日々の対応記録等を定期的に確認しております。
   ※KPI①③に該当

3. 利益相反の適切な管理（原則3に対応）

   　当社の目指す姿は、お客さまに対する高品質で均一なサービスの提供を行うことであるとの信念のもと、お客さまの利益を最優先に考え、最適・最善な提案を心掛けてまいります。その実践のため、契約時や満期更新や契約内容変更等の際には、適切に補償内容や特約の見直しを提案することを徹底してまいります。また、グループ会社間の取引関係等の状況を常に監視・管理します。

4. 重要な情報の分かりやすい提供（原則5に対応）

   　当社は、お客さまにとって有益な情報を適切に提供することに努めてまいります。その際、専門的内容の情報提供に関しては、お客さまに分かりやすい表現を用い（お客さまの保険知識や取引経験などを考慮し、あえて専門用語を用い）、お客さまが真にご理解いただいたかを確認しながら丁寧に進めてまいります。
   ※KPI④に該当

5. お客さまにふさわしいサービスの提供（原則6に対応）

   　当社は、金融商品・サービスの基本的な利益、リスク、取引条件、販売対象顧客属性、選定理由、利益相反　の有無と内容等、重要情報を顧客の知識や経験に応じて明確かつ平易に提供します。
   　複数商品をパッケージ販売する場合は、個別購入の可否や比較情報も提供し、顧客の理解を促進します。
   　提供情報は重要度に応じて区別し、特に重要な情報は強調して顧客の注意を促します。
   ※KPI②に該当

6. 従業員に対する適切な動機づけの枠組み等（原則7に対応）

   　お客さまから信頼を得るべく、専門的知識の習得のための教育制度の充実および現場力向上のための人材育成を継続し推進してまいります。
   　その実践のため、社員にスキルアップを目的として定期的なコンプライアンス研修及び資格取得を推奨してまいります。
   ※KPI②④に該当

以上

制定日：2025年8月31日

【備考】

本方針は、金融庁指針に基づき作成し、顧客の信頼確保と持続的な企業価値向上を目指して定期的に見直します。

KPI（主要業績評価）指標

当社方針及び取組内容の定着を図る指標と致しまして、保険契約について

①お客様アンケート回答数の集計
②商品研修の実施
③ペーパーレス手続き率の集計
④資格取得の推進をKPI指標とします。

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